資管與投資
投研一體化解決方案
隨著資管行業的日益發展,各機構原有傳統的信息技術平臺已經逐漸落后于業務發展的需要,暴露出數據割裂嚴重,運營風險大,技術架構落后,開放性低等各類問題。對于機構核心業務的投研業務領域,也一直缺乏先進的信息系統平臺來支持,或多或少的限制了業務的發展,為此恒生推出基于全新技術架構的投研一體化解決方案,將研究管理、投資管理、風險管理、交易管理以及運營管理結合在一個平臺上,涵蓋所有資產類別,且具有完整的投研流程和風險管控能力,能夠輔助基金經理進行投資決策,并有效地管理風險和高效交易,推動機構業務能力向更高層次發展。
投研一體化平臺打破了現有各個業務系統各自為戰的現狀,也改變了行業內對于業務系統的原有認知。新平臺對已有業務進行了深度梳理和分析,整理出數據訪問和操作所需的原子服務,每個業務服務組件都由基本的原子服務拼裝構建。這種全新的架構,強制保證業務和數據的分離,有效的保證了獨立業務組件處理邏輯、后續業務組件的開發升級互相不干擾,極大地降低了運維風險并提升了新功能的迭代速度。業務組件按照業務域劃分為多個子業務系統在后臺提供服務,所有子系統可以分開獨立部署,單獨升級,通過接口交互,高效協作。實現了業務品種、業務流程雙維解耦,業務品種也可獨立部署、單獨升級。其中每個業務子系統都包含客戶端、及相應的業務處理、數據交互接口,可獨立提供服務也可搭建平臺統一服務。
另類投資賣方整體解決方案
恒生另類投資賣方整體解決方案(以下簡稱方案)是支持保險資產管理公司開展另類投資(賣方)業務的專業化系統解決方案,有效提升公司管理效能,通過運營決策、業務操作、風險管理、合規管理、運營管理、投后管理等核心功能的落地,協助企業全面提升業務管理能力、風險管理能力。
方案通過以風控管理為核心貫穿另類投資賣方的投募管退全流程的管理,包含風控管理核心、項目管理核心、產品管理核心、賬戶管理核心、資金管理核心,對項目生命周期進行不同維度的全過程管理。
GAMS 全球資產管理系統
GAMS 是恒生電子為全球資本市場量身定制的新一代資產管理系統,由子公司杭州云毅網絡科技有限公司在境內外(香港)提供一體化專業SAAS 服務,提供多幣種多資產類別的賬戶體系、靈活的交易體系、嚴謹的風控體系、精準的清算體系、便捷的運營分析為一體的強大應用集群,充分降低了管理成本,增加資金使用效率,降低投資風險,最大限度提升了機構投資者的核心競爭力。
GAMS 系統支持的業務品種主要有:境外股票、孖展、ETF、RETIS、存托憑證、境外期貨、期權、境外OTC 債券、場外開基、外匯、QFII 等。
財富管理
財富管理整體解決方案
財富管理解決方案涵蓋財富管理的業務的全流程和業務全場景,能支持的典型業務包括:理財銷售、資配服務和財富管理。整體方案從客戶視角出發,能為資產管理機構提供基金/資管產品銷售、大數據客戶畫像、資產配置服務、產品畫像及管理、營銷運營服務等功能。能為銷售部門、運營部門、產品部門提供全方位的平臺化支持。
整體方案可對接各類基金/ 資管產品,包括標準化資產和非標準化資產,對于有資產管理能力的財富機構,可融合財富資管管理平臺( 私募產品)。能支持財富管理的全方位、多層次展業。可支持多種賬戶體系和財富服務能力的建設。未來可為財富管理機構,提供多緯度的財富養老服務支撐。
新一代登記結算平臺
面向資管行業未來的業務發展需要,恒生公司秉承多年的TA 業務系統實踐經驗,融合多種先進成熟的IT 技術,研發出了新一代登記結算平臺。基于恒生JRES3.0 平臺,采用微服務架構設計的恒生新一代登記結算平臺,從B/S 架構和Oracle/mysql 數據庫支持、從用戶自定義管理或自主開發支持、從分布式彈性擴展或億萬級賬戶/ 交易容量、從全業務品種或全登記模式、從多維度靈活清算或回滾,從全方位自動稽核或自動清算,從運營管理視圖或智能流程管控,均實現了真正意義上的革新換代。恒生新一代登記結算平臺由運營管理子系統、自TA5.0 子系統、分TA5.0 子系統、ETFTA5.0 子系統、實時TA5.0 子系統、運維管理子系統組成。
新一代理財服務平臺
理財銷售5.0 是集賬戶管理、訂單管理、支付管理、交易清算、后臺運營、中臺運營、運維監控、業務開放平臺為一體的新一代“智能 敏捷 開放”的理財服務平臺。理財銷售5.0通過業務開放平臺開放賬戶、訂單、支付、運營、數據計算等原子服務,幫助金融機構更好地自主研發。
CRM
伴隨著投資者財富管理意識逐步增強,金融市場的競爭也日益白熱化,滿足投資者個性化投資與服務的需求成為金融機構關注的重點。恒生電子CRM 系統支持對客戶信息的分析與保留、渠道數據的挖掘管理、直銷客戶的管理等功能,滿足金融機構細分客群、挖掘價值客戶、提供差異化的服務需求,致力于協助金融機構打造“以客戶為中心”的服務體系,為金融機構運作創造更大價值!前端支持多渠道統一接入,滿足不同用戶的操作訴求;中臺提供營銷服務一體化支持,支持智能化服務拓展;后臺由數據中心支撐,無縫對接業務數據。
產品中心
基金管理公司隨著資產規模的擴大,產品類型及數量成爆發式增長,產品的創新層出不窮,對產品的相關工作要求進一步提升。但從目前實際情況來看,產品的管理較為分散,沒有統一的管理平臺;需求管理、標書管理、產品創設流程管理、產品賬戶開立、產品合同管理、產品成立管理等數據大量來源于分散的系統中,大部分停留在手工生成的階段,業務人員工作量不斷增長;產品諸多環節亟需提醒或者合同變更會引發大規模的原先產品定義的調整,單純依靠人工已經不能滿足眾多產品的變更處理,缺乏對產品全生命周期的系統化管理流程,導致日常管理難度增加,風險變大,運營效率成本增加,運營效率低下。基金公司提出建設產品中心來解決相關問題。
智能客服解決方案
隨著金融行業服務的不斷完善,服務壓力不斷的增加,對與服務體驗的要求也越來越高,金融公司希望利能用科技手段來提升服務的效率和質量。恒生智能客服應運而生,率先在金融行業引入 “深度+ 增強學習“相結合的技術,能有效的提高工作效率,為客戶提供更好的用戶體驗。
恒生智能客服圍繞三大核心,支撐四大業務。三大核心:語音識別、語義解析、智能知識,四大業務:智能語音導航、智能機器人服務、智能質檢、智能外呼。
產品信息中心
產品信息中心,作為機構開展財富管理業務的基礎設施,正在扮演越來越重要的角色。通過整合外部、內部的信息形成完善的產品畫像,支持產品的篩選、視圖、比較、評價等功能,為資產配置提供豐富、穩定、連續的產品支持。產品信息中心,涵蓋了公募、組合策略、私募、銀行理財、信托等多個領域的相關產品數據,助力機構財富管理業務轉型與升級。產品信息中心與銷售系統深度融合,支持從產品篩選、引入、評審、上架、存續、風控的一系列業務閉環。另外,產品信息中心是一個開放的平臺,支持產品供應商在平臺商發布產品,進而完成與產品銷售商的線上對接。
風險管理與合規
投后分析管理系統
恒生投后分析管理系統立足于資產管理機構投資及風控的實際業務需求,具備優秀的數據整合和數據改善能力,將投資數據整合并進行充分的分析。結合恒生長年服務于金融機構對國內投資業務的深刻理解,并遵循巴塞爾、GIPS 等全球金融標準,為資產管理機構提供風險管理和績效評估的整體平臺。相較于投資績效風控3.0 系統,擁有最新的jres3.0 平臺,更快的計算速度,更專業的分析模型、更友好的系統界面。
主要功能包括:提供多層次的風險量化分析平臺滿足客戶風險分析需求;全面的績效評估體系,包含brinson,campisi,多因子等歸因模型;專業的壓力測試、情景模擬,展現極端情景下的資產風險情況;提供金融計算建模平臺,指標一站式管理;靈活定制的報表工具,千人千面,滿足客戶多樣化的報表形式。
信用評級管理系統
2018 年,資本市場違約情況不斷,全年,僅債券市場已有113 只信用債實質性違約,資金規模高達1129.93 億元,而2017 年這一數字僅為337.49 億元,2018 年為2017 年的近四倍,創下歷史新高。且伴隨著資本市場的愈發成熟,違約會成為常態,如何管理信用風險、降低信用違約事件帶來的影響已經成為金融機構健康發展過程中不容忽視的一個課題。
恒生信用評級管理系統,旨在以信用評級為基礎,結合內部業務數據、輿情數據、行情數據實現在風險預警、風險準入、風險定價、風險限額等方面的應用,切實幫助金融機構實現信用分析的專業化應用。
智能輿情預警系統
恒生智能輿情預警系統,通過自然語言處理(NLP)技術實現輿情數據的智能處理,將海量資訊數據轉化為精準推送的輿情預警,幫助基金、券商、保險、銀行等金融行業規避風險。系統提供輿情咨詢、風險警示、輿情深度分析、預警監控體系等功能。
投資研究管理系統
恒生投資研究管理系統是為資產管理機構研究部開發的專業研究管理系統,系統從宏觀研究、權益研究、固收研究、基金研究等領域出發,分別為研究員提供不同的研究管理工具,同時提供內部研究報告管理、外部研報整合、投資池管理,模擬組合、績效考評等管理功能,在減少研究員工作量的前提下,為研究員提供專業的研究管理平臺。
1. 針對不同的研究管理領域,系統提供宏觀、行業、權益、固收、基金、量化等研究領域的投研工具,支撐宏觀資配、行業評級、債券評級等模型,滿足基本面分析、評級推薦、行情分析等不同類別的研究管理需要。
2. 快速生成各類報告,減輕研究員的工作量,應用內嵌工作流管理,實現對報告的審批,應用報告自動轉換分解程序,實現外部報告的自動導入。
3. 系統提供專業的模擬組合功能,支持研究員靈活調倉,并提供組合分析功能以綜合考察研究員的模擬交易能力,作為向投資經理推薦投資標的依據。
4. 系統支持創建不同等級的投資池,通過自定義的規則配置或者研究員自動/ 批量調整入池,最終同步至交易系統投資池。
5. 應用多維統計功能,實現對研究員的績效考核及結果查詢。
6. 研究員的主要工作內容進行圖表化的視圖展示,為投資經理展示研究員全景圖,節省投資經理查看研究員成果時間。
7. 同時支持移動辦公平臺,方便出差路上快速審批、查看研報與熱點資訊。
業務中臺
共享業務中臺
傳統金融機構IT 系統建設是為解決特定業務應用場景而建設一套套獨立的信息系統,新業務建新系統使得資源浪費嚴重,數據不能聯通,給企業向數字化轉型帶來一定的阻礙。
恒生致力于創新技術研究為金融機構解決困境,通過大量商業實踐與合作探討提煉強大的中臺戰略,將傳統單體應用進行微服務化改造,通過對領域模型的劃分,在中臺搭建起模塊化、組件化、共享化的敏捷服務中心,借助多元化、精細化的業務服務組件,讓金融機構的前端業務部門可以像搭積木一樣調用中臺上的業務組件來編排業務模塊,從而快速支持前臺業務創新和流程重組,保證前臺的一線業務更敏捷,可以更快速適應瞬息萬變的市場。
用戶中心
如果各類終端、各個業務系統的數據相互獨立,沒有統一,因此無法提供高效的運營服務;那么恒生用戶中心可以幫助你建立一套統一的用戶體系,實現互聯網化的用戶運營。統一的用戶數據,不僅可以提高運營效率,提升用戶體驗,更能為后續的智能化數據運營打下堅實的基礎。核心功能:
1、注冊登錄:終端用戶可以通過手機號、用戶名、郵箱、三方社交號等注冊登錄。
2、賬號綁定:用戶中心可以綁定手機號、郵箱號、三方賬號、交易賬號、其他信息等,并且能實現多賬號、多渠道登錄同一賬戶。
3、行為信息:用戶中心實時記錄并保存用戶的一個行為信息,如資訊收藏、產品訂閱、功能設置、自選管理、消息反饋等等和用戶相關的信息。
4、信息共享:多終端、多業務的數據實時共享, 提供用戶信息全景視圖。
5、數據統一:多渠道、多業務系統的用戶數據統一保存,集中處理。
6、安全風控:提供賬號鎖定、黑白名單、登錄限制、異地登錄提醒等功能,保障用戶中心信息數據的整體安全。
權益中心
權益中心定位為企業權益體系的集中統一管控平臺,主要由積分體系、會員體系、權益體系三大核心體系構成。通過權益中心建設,實現權益管理的集中化、標準化;用戶運營的穩定化;提升運營效率,提高用戶活躍,增加用戶黏性,幫助企業塑造高效的客戶服務和管理模式,實現客戶精細化運營。核心功能:
積分體系:綜合積分管控平臺,實現跨渠道積分統一獲取、登記、兌換、查詢。具體功能包括:積分池管理、積分獲取任務配置、積分規則引擎、積分屬性、積分結算和對賬調賬、積分風控、積分商城兌換等。
會員體系:統一會員管理體系,支持多種會員等級判斷機制,支持會員成長值體系建設、支持靈活設置會員等級和升降級規則,支持配置不同等級對應的會員權益。
權益體系:統一權益管理平臺,權益統一發放、統一登記、權益狀態控制、享權判斷等功能,支持商城兌換、會員等級掛鉤、付費獲取等多種獲取方式,支持卡券、紅包等多種權益包裝。
客戶中心
實現企業級客戶信息的集中管理,通過對客戶信息入口統一,實現客戶信息中央登記、識別,確保客戶信息的唯一;通過對客戶多維度標識,形成客戶360 度視圖,實現對客戶全面了解;以客戶信息為橋梁將后臺各業務條線打通,實現客戶信息多渠道共享,進而為客戶的營銷、運營、服務提供助力,堅實地貫徹以客戶為中心的經營戰略。
核心功能:
1. 中央登記:統一入口,實現客戶信息中央登記,確保客戶信息唯一、準確、完整。
2. 客戶識別:實現存量客戶重疊識別、外來客戶數據識別,確保客戶信息唯一;通過對客戶關系識別,構建客戶關系圖譜。
3. 信息共享:實現客戶信息跨業務線、跨渠道、跨部門、跨業務系統之間的共享,準確輸出客戶信息并高效應用。
操作員中心
將企業各類應用系統中共性的操作員管理(公司員工)抽取出來,實現對操作員的統一管控,內容包括操作員信息、組織機構信息、角色崗位信息、授權管理。通過對操作員的認證實現操作員單點登錄,一處登錄處處通行;通過對授權的統一管理,使集團或公司內所有操作員信息一致,提升授權過程管理的效率,加強權限整體管理的安全性。核心功能:
1. 單點登入:操作員一次登錄,獲得認證票據,全局通行。
2. 統一認證:客戶登錄統一認證,統一安全管理。
3. 用戶統一管理:將用戶信息從各個業務系統中剝離出來,實現統一管理。
4. 權限統一管理:將用戶授權從各個業務系統中剝離出來,實現統一的菜單權限管理。
5. 助記登錄:支持操作員綁定手機號、郵箱號等容易記住信息登錄。
認證中心
實現企業級的客戶身份、操作員安全認證,系統支持國密、非國密加密方式,系統采用加密、加鹽、防撞庫技術,確保加密信息不可逆、密文被攔截不可復用,登錄采用非密碼傳輸,提升系統整體安全性,通過認證統一管控,用戶一次登錄即可在公司各類系統中方便、安全訪問,簡化操作、提升整體效率。核心功能:
1. 統一認證:用戶一次登錄,獲得認證票據,全局通行。
2. 雙因素認證:支持密碼+ 動態口令的雙重認證,動態口令支持軟證書。
3. 助記登錄:系統支持手機號、郵箱、身份證件、用戶名等客戶容易記住信息登錄。
4. 生物信息登記:系統支持指紋、人臉生物信息登錄。
5. 國密支持:支持國密、非國密加密,用戶可以選擇加密方式。
6. 認證人群:支持互聯網接入的用戶、開立交易相關賬戶的客戶、公司員工統一認證。
技術中臺解決方案
JRES3.0
JRES3.0 是恒生公司為了打造一個符合互聯網分布式系統開發的JAVA 開發技術平臺,具備可復用(Resume)、可擴展(Extend)、高安全(Security)的特性,降低業務開發人員技術要求,提升開發效率以及系統穩定性。JRES3.0 特色:
專業性強:專為金融行業場景打造的技術平臺,覆蓋金融行業所有業務場景。
開放性好:兼容開源社區各種技術組件,兼容主流的技術規范。
業務組件豐富:基于JRES3.0 提供大量標準業務組件減少業務定制開發的工作量。
Light
"Light 是由恒生研發中心自主研發的新一代移動APP 技術中臺,采用組件化、微服務的核心設計,提供跨平臺開發、在線集成、API 網關、離線包、灰度發布、崩潰分析等關鍵技術能力,為APP 開發、交付、迭代提供強有力的技術支撐。Light 特色:
組件化架構: 有效解耦和管理APP 客戶端的技術資產,按需裝配APP。
客戶端組件: 開箱即用,默認支持原生、H5、JSNative 多端調用;可擴展、插拔。
跨平臺開發: 極大提升APP 產品研發效率、降低研發成本。
灰度發布: 版本升級用戶影響范圍精準可控,支持多種策略組合的灰度發布。
數據中臺解決方案
解決方案
數據中臺是全領域數據共享能力中心,旨在提供數據采集、數據計算、數據治理、數據模型、數據資產、數據服務等全鏈路的一站式方法論、技術、產品服務,構建面向數據應用的智能數據中臺。
數據中臺定位為前端數據應用與后端數據源之間的中間層,為前端應用的敏捷快速需求與相對緩慢的核心數據變化及復雜繁瑣的數據維護之間提供適配。從數據倉庫到數據平臺再到數據中臺的發展,就是數據應用價值和服務能力不斷提升的過程。產品能力及特色:
數據標準化:通過數據標準體系建設方法論及數據指標系統,統一數據口徑、消除數據二義性,為構建高質量數據中臺及其之上的數據服務打下堅實基礎。
數據資產化:以行業標準模型為基礎結合恒生業務系統,構建行業數據目錄、數據地圖,通過數據血緣實現對數據的流轉變化全鏈路追蹤。
數據服務化:提供數據快速API 轉化能力,附加安全、升級、數據脫敏等高階功能,可快速對創新業務給予全面支持。
數據智能化:在數據中臺數據服務能力的支持下,通過對數據原料進行人工智能算法訓練,形成數據大腦,基于現有數據萌生智慧的力量,預先洞察未來。
金融行業特色:全面覆蓋金融領域各業務主題,數據中臺加行業數據模型,為客戶提供開箱即用的一站式服務。
數據中臺統一報送解決方案
恒生統一報送平臺從用戶出發,以數據準確性為核心,極速開發響應原則。系統功能豐富,涵蓋資產管理業務數據報送(FISP 系列報表、CISP 報表)、人行資管新規報送(統計模板、統計制度)、中基協報表、中證協報表的監管報送。亦為未來新監管報表預留了靈活的擴展接口,能快速支持各種監管報送需求。
平臺支持多種異構上游系統對接,并對數據進行多重校驗,全流程自動報送方案,設有報表狀態監控平臺。
統一報送平臺, 支持多數據源采集,包括估值、TA、投資、資訊等,并對數據進行源頭校驗,保障報表平臺源數據的準確性。通過對多維數據進行加工轉換生成相關監管報表,平臺校驗機制針對報表數據進行深度校驗,校驗通過后通知報表審核,并自動對接監管機構上報平臺,滿足自動化上報流程,當接收到上報成功反饋后,最終將報表進行存檔處理。
云基礎解決方案
云基礎服務私有云集成交付解決方案
私有云集成交付解決方案(以下簡稱方案)是一套適用基金、保險、新興、金控集團等金融企業的完整的、面向公司混合IT 環境的管理平臺,方案可實現“對下”- 納管異構的基礎設施,“對上”- 對接已有的業務流程平臺。
方案通過納管多云混合云的方式,可以做到統一管理公司內部現有的物理機、私有云/專有云、SDN、容器,以及公司外部的公有云的功能。方案提供云服務云管理功能,可實現自助服務、多云編排、資源優化等敏捷能力,可實現分析報表、計量計費、監控報警等可控能力,可實現現有管理系統集成、組織結構的適配能力。同時可支撐傳統業務、成熟業務的穩態能力業務,創新業務、探索業務的敏態能力業務的端到端的自動化操作,并提供全面的IT 服務管理。
恒生家族
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