財富管理業務
財富管理解決方案
財富管理解決方案以資產保值增值為核心,聚合外部機構、內部資源,以智能投顧的方式向大眾客戶提供產品及組合的推薦服務,以資產配置的方式向富裕及高凈值客戶提供財富規劃服務,通過數字化、智能化、線上化等技術手段,提高效率、提升服務能力,構建具有明顯服務優勢的財富管理生態圈。
公募投顧解決方案
公募基金投顧業務試點,加快了券商財富管理轉型的步伐。券商從產品銷售模式,轉向從客戶需求出發,提供專業的基金投資組合策略建議,并可以代客戶作出基金投資組合交易時機的決策,執行基金交易申請。
恒生公募投顧解決方案,引入專業資產配置系統,輔助投研人員構建基金組合,提升基金組合相對收益;建立投顧運營平臺,提供基金組合管理、投顧展業、資金管理、組合交易和風控指標等投顧業務所需的系統支持。同時提供App、投顧展業等前端系統及風控合規、集中交易、適當性、呼叫中心等后臺系統的改造方案。
資產配置解決方案
資產配置解決方案滿足財富管理過程中的資產配置、投資規劃、理財規劃及公募基金投顧所需的業務場景,建立客戶的KYC需求與資產配置的自動匹配機制,使其為客戶經理銷售過程賦能,產出客戶的投資建議書、持倉健診報告,以及為投資建議進行跟蹤。
大數據精準營銷解決方案
證券公司擁有大量的客戶資源及產品池,但在產品與客戶的精準營銷中仍不夠系統化、精細化,對人工依賴過重,客戶經理和投資顧問缺乏與客戶適配的產品推薦策略指引,客戶經理與投顧的金融產品完成情況參差不齊。大數據精準營銷解決方案,側重數據分析與數據挖掘、客戶群體標簽、產品精準推薦等,以數據為基礎驅動服務升級,從而支持證券公司構建“以客戶需求為核心”的場景化營銷與服務體系。
產品管理解決方案
產品管理解決方案定位于規范產品要素、文檔、流程,以滿足相關部門協作需求,實現信息一體化、運營標準化,提高產品管理效率,同時引入適當的風險管控工具,提升風險量化水平。
基金投研解決方案
基金投研解決方案,即曉鯨FOF通終端+基金投研數據及增值服務,提升基金產品引入的專業性,賦能投研人員。主要面向證券公司的金融產品部、研究所等金融產品研究部門,提供基金篩選、基金經理盡調分析、基金評價評級、基金回測、基金模擬組合等流程化的產品引入功能,同時提供基金投研數據及增值服務,包括基金/基金經理畫像等特色數據,基金/基金經理白名單、基金/基金經理盡調報告、基金策略池等增值數據服務,能有效的提升券商金融產品研究的效率,同時也可以對外輸出基金咨詢。
業務集中運營解決方案
對于財富管理轉型所涉及到的各項服務的串接,需要業務集中運營中臺將客戶、渠道、產品相關的前、后臺系統串接起來。通過業務集中運營中臺促進證券公司內部運營體系的完善,把所有的資源整合在一起,將業務邏輯進行重新編排再造,連接后臺通道和提升前臺用戶體驗。
雙終端協同運營解決方案
投資者端和員工端協同運營解決方案,基于數字化運營的邏輯,首先要打通數據壁壘,打造服務客戶的協同體系,橫縱聯合實現客戶服務全覆蓋。投資者終端指的是投資贏家終端,員工端指的是員工平臺與展業端。投資者終端除了要滿足客戶不同終端功能的需求外,更重要的是借助大數據的手段,更好的識別用戶。然后根據用戶賬戶信息、行為信息、業務信息等數據形成用戶畫像;持續結合用戶行為變化,及時將投資者的業務需求傳遞到員工端上,通過用戶分群、用戶細分等手段結合業務目標實現用戶精細化運營。
智能客服解決方案
隨著證券行業服務的不斷完善,服務壓力不斷的增加,對于服務體驗的要求也越來越高,需要用線上化、AI化等科技手段,來提升服務的效率和質量,降低成本。智能客服解決方案集成了語音識別、智能語義、以及智能知識的核心技術,幫助證券公司提高客服效率,并可為客戶提供更好的用戶體驗。
經紀業務
經紀業務整體解決方案
零售經紀正在從傳統業務的競爭轉向綜合實力的比拼,產品和服務趨于多元化、綜合化。恒生一方面通過交易與賬戶、結算、管理分離的經紀業務運營平臺,為證券公司的傳統經紀業務構建安全、穩定、高效的基礎平臺,打造面向“客戶資產服務”為核心的全品種交易中心、賬戶管理中心、統一清算中心、經營管理中心等,并通過極速交易、統一接入等技術手段,提升交易通道的效率與價值。另一方面,通過業務集中運營平臺、CRM、呼叫中心、投資贏家等構建一體化的綜合金融服務平臺,提升產品和服務運營的能力,實現具有自身整體優勢的綜合實力。
UF3.0解決方案
證券綜合金融平臺系統軟件 V3.0(UF3.0)在統一規劃信息系統的基礎上,結合中國資本市場實際情況及發展趨勢,參照國際投行經驗,在具備國際化視野及前瞻性的前提下,以用戶為中心,采用松耦合組件化設計,構建一套全業務支持、業務系統可快速迭代、符合現代投行發展趨勢的核心業務系統和行業領先的一柜通系統。該系統不僅支持集中交易、融資融券系統的全業務交易通道功能,還能提供公司級的統一客戶、賬戶管理等核心功能,達到支持 7*24 小時交易及清算、高容量、大并發、低延時、可水平擴展的系統運行目標。
新一代核心業務系統項目的建設,啟動了證券行業邁入新時代的步伐,體現了支持證券公司經營擴張的決心和國際化的發展眼光,通過轉型、創新,不斷做大做強,朝著“具有國際競爭力、品牌影響力和系統重要性的現代投資銀行”的目標加快邁進。
信用業務解決方案
信用業務是傳統經紀業務的創新業務。除了傳統的兩融業務,越來越多種類的信用業務豐富投資者的需求,也為市場流動性提供更多的風險與機會。隨著市場需求的擴大,互聯網金融的滲透,未來可以想象的空間很大。
恒生公司針對隨著信用業務規模的快速擴張,證券公司暴露出來的風險和問題,給出平倉策略、內存風控平臺、合約展期功能、統一頭寸管理、信用支持分級基金、貨幣基金、固定收益類產品購買,統一征信平臺及統一資券管理平臺等解決方案,使信用業務發揮其增添市場活力、修正市場估值水平的作用,并將其對市場的沖擊降到最低。
極速交易解決方案
隨著國內金融市場的蓬勃發展,股指期貨、融資融券、個股期權等金融交易產品進入大家的視野,整個資本市場的資金結構、盈利模式和生存法則都在發生改變。在這個大環境下,已經有越來越多的機構投資者把量化交易、程序化交易持續的推廣、應用到現實的投資中,成為這些投資者獲取收益的重要方式,同時為了搶占交易的先機,他們對于速度的追求也越來越極致。極速交易的需求越來越迫切,也極大刺激了券商構建極速交易通道的需求。
在極速交易領域,群雄逐鹿,作為該領域的頭把交椅——恒生電子一直以來都在致力于為證券、期貨等金融機構提供跨市場、多品種、易擴展、易管理、易靈活部署的極速交易解決方案。
資產管理
資產管理整體解決方案
證券資產管理業務整體解決方案包含集合資產管理業務、專項資產管理業務、公募資產管理業務、定向資產管理業務、資產證券化業務等多方面的領域,方案可深度支持從單一資金來源、到私募集合、到公募業務、到類信托的多種業務形態。
公募資格申請解決方案
以券商資管部門或資管子公司獲取資質牌照、發行公募產品、豐富公募產品、設計并發行創新業務產品等業務成長規律為思路進行頂層設計,同時以咨詢規劃為輔,配合券商完成相關的環節建設。
MOM發行解決方案
從投資交易、估值管理、投顧交易終端以及投顧服務平臺多角度的技術支持,滿足mom發行過程中業務管理需求。同時從投前的基金篩選,基金評級,挑選出合適的子基金或管理人,到投中投后的MOM產品穿透和不穿透持倉、子基金持倉,做各類的風險與績效分析。提供MOM/FOF產品投資完整的投資分析業務解決方案。
資管云解決方案
基于云毅軟件技術服務,方案整合上交所技術金融云與深證通金融云的基礎資源服務,為資產管理機構、資管業務外包機構、托管機構、證券經紀商等客戶提供大資管領域的創新類的 IT 平臺和服務,提供全新的 IT 平臺或系統,為客戶開拓創新業務提供技術支持。
非標投資解決方案
非標投資解決方案以產品管理、項目管理、投資管理為基礎,集成對手方管理、關聯資產管理、文檔管理、賬戶管理等輔助管理功能,提升券商資管業務信息化管理,規范業務運營。
投研解決方案
投研解決方案主要覆蓋資管管理機構從投研資訊分析到投資研究管理,最終實現資產配置、投資決策的全流程,與恒生投資交易系統形成上下游互補,實現研究管理與投資管理的高效聯動,并形成覆蓋到公司高管、部門經理、投資經理、研究員、風險管理人員等多崗位的統一投研工作平臺。
資管FOF研究解決方案
資管FOF研究解決方案主要提升FOF研究效率,不但提供投前的基金研究功能和第三方特色基金研究數據,同時滿足投后交易數據從O32\估值系統導入,完成投中的核心指標監控、異常預警,投后的風險評估、績效歸因等一系列FOF投研管理功能。投后終端也可作為資管委托方信息披露的終端展示,提高信息披露效率,增強機構委外業務粘性,提高競爭力。
機構業務
機構經紀業務解決方案
券商機構業務部或經紀業務部門為公募基金、銀行理財子等上手管理機構一站式提供全面和專業經紀業務的平臺。券商作為賣方專業經紀服務商借助此平臺接受上手買方機構的分倉訂單,為買方機構提供全方位、多市場、多品種、多策略的專業交易執行服務。主要的機構服務內容包括:多模式接入和下單,多市場交易通道,專業交易執行(算法交易和策略交易等)、風險和信用控制、以及其他相關賬戶合規、清算對賬,資金結算等業務。 隨著券商結算制度的落實和券商三方系統接入限制的放開,也隨著機構客戶數量和權益市場參與的深入,機構經紀業務體系與零售經紀業務體系正在逐步分離,本機構經紀服務解決方案應運而生。
PB投資管理服務解決方案
券商以主經紀商模式為資金管理機構(如私募基金)提供從產品創設、產品管理、募集銷售、投資交易、清算結算,托管和IT外包等一攬子服務。目前此類模式主要針對二類客戶, 第一類是中小私募,其本身希望專注于核心的投資和交易業務,因而把其非核心的業務如產品、托管、運營和IT服務等全部外包交由作為主經紀商的券商去提供; 第二類是受三接入的限制,不得已把其IT系統、產品、運營和交易相關的業務全部一站式外包給的資金管理機構。
投研與投顧服務解決方案
券商以其綜合的投研資源和投資服務能力、通過機構間的產品或投顧服務合作服務其上手管理機構的投資和交易管理的相關解決方案。典型的應用場景如“MOM/FOF銀證合作方案”,券商發揮其在權益市場的投研/投顧、交易通道能力、以多管理人模式下子管理人或投顧的模式服務上手銀行理財子公司或銀行委外資金的業務解決方案。
運營外包業務服務方案
為券商的運營外包業務提供一站式的管理人估值、信息披露報送、業務運營支持和管理人端服務等業務解決方案。 提供全行業、全市場、全品種估值核算和全面的信息披露與監管報送服務。
方案又進一步分成1.0模式和2.0云模式的二種解決服務方案。
資產托管業務
托管業務產品服務方案
為券商托管業務提供一站式資產估值與與會計核算,及信息披露和報送業務解決方案。解決托管業務中的會計核算、估值核對、集中清算處理、統一資金劃付、集中賬戶對賬等業務。為券商托管業務提供完整,高可用,高擴展,賬戶處理高效業務處理和運營支持。
詳盡解決方案請參考托管業務產品線具體的產品解決方案。
自營及投資
自營及投資整體解決方案
恒生自營整體解決方案能夠為券商自營業務開展提供前、中、后臺多維度的全面支持。在業務前臺能夠提供全球交易、境內全市場業務品種支持,覆蓋證券投資、固定收益、量化交易、衍生品、非標、貴金屬投資等各類投資標的;在中臺能夠為交易過程提供市場風險、信用風險、利率風險、操作性風險、流動性風險等全面風控管理,同時也能進行績效評估風險;在后臺,恒生可以提供全面全品種的自營資產核算估值、財務處理,同時能夠支持各類業務清算交收。
自營做市解決方案
做市業務解決方案涵蓋了場內外多個做市品種及業務,包括:股轉公司股轉做市業務、滬深交易所股票 期權做市業務、商品期權做市業務、中金所股指期權做市業務、OTC做市業務、滬倫通做市業務、國債期貨做 市業務、ETF基金做市。
期權投資解決方案
隨著期權市場的不斷發展,期權投資解決方案的業務支持也時刻保持同步。包括:上交所個股期權交易、深交所個股期權交易、中金所股指期權交易、支持商品期權交易(大商所、鄭商所和上期所)。
自營固定收益解決方案
長期以來自營固收業務一直有著自己的特殊性,它區別于資管固收,在業務復雜度上、靈活度上以及對資產的處理邏輯上都有著自己的要求。恒生在原有O32系統架構基礎上,針對自營固收業務做了松耦合改造及優化,面向市場推出自營固收FIM版。
量化交易解決方案
全新的量化算法機構投資終端和算法總線。解決現在券商、基金、私募等各類金融機構在交易終端上的需求。以全品種籃子交易、套利交易、多賬戶交易、做市交易等復雜交易工具為基礎,以算法交易、量化策略、自動套利、做市策略等量化功能為特色,實現機構投資業務的全覆蓋。
研究管理解決方案
研究管理解決方案主要用于滿足自營部門投研人員宏觀研究、權益研究、固收研究、基金研究等不同領域研究需要,提供金融資產研究分析模型及平臺,并提供內外部研報管理、模擬組合、投資池管理、績效考核等研究工作管理功能。
風控合規
風控合規解決方案
合規風控是證券公司健康發展的重要保障和主要核心競爭力,監管始終高度重視證券公司的合規與風險管理工作。恒生風控合規解決方案,為證券公司風控部門對經紀業務、資管業務、信用業務、投行業務進行全方面的風險監控,幫助合規部門建立隔離墻、員工行為監測、反洗錢等合規體系,為證券公司業務發展提供保障。
合規一體化解決方案
合規管理體系是現代金融機構為實現經營管理目標,通過制定并實施系統化的政策、程序和方案,對合規風險進行有效識別、評估、控制、監測和改進的動態過程和機制。為了有效防范各類風險,不僅要從文化理念、制度建設、科技手段等各方面入手,更要根據企業業務發展,業務特色形成“文化約束+制度制約+系統制約”的風險防范模式,因此,打造證券公司全方位的合規風險防范的“免疫系統”勢在必行。恒生基于證券公司對合規管理的需求,以及長期以來對金融業務、管理現狀及特點的把握和認知,根據各類監管機構發布的條令等理論指導,結合實際工作實踐經驗,適時提出合規一體化管理解決方案。
風控一體化解決方案
恒生具有20余年風險管理信息系統建設經驗,多年來以監管要求為驅動,結合券商主動管理能力提升要求,聚合外部數據、內部業務數據,通過智能化技術手段,不斷優化提升,提供更加全面、持續、專業、開放的風險管理系統解決方案,形成滿足券商全方位風險管理的一體化解決方案。
恒生風控一體化解決方案,提供與其自身業務復雜程度和風險指標體系相適應的風險管理數據及信息技術系統,對風險進行識別、評估、計量及預警監控,包括業務風險監控、市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等各類風險管理系統。
反洗錢解決方案
近年來,監管部門對反洗錢工作的要求不斷提高。多家證券公司因反洗錢工作不到位被處罰。恒生反洗錢解決方案對接外部數據,對反洗錢黑名單實時監控;引入數據模型和智能計算,對投資者洗錢風險等級進行量化、對大額可疑交易行為進行風險評估,幫助券商建立符合證券公司業務發展的反洗錢工作體系;提升反洗錢工作的準確性和有效性,滿足監管要求。
聲譽管理解決方案
證券公司聲譽風險管理能力已被納入證券公司評級指標。恒生證券公司聲譽管理解決方案,采集全方位市場數據,通過數據加工計算,進行聲譽風識別評估,對影響聲譽的事件及時預警,并提供可視化工具,方便券商快速了解聲譽風險事件的熱度情況。
風控云解決方案
法律法規是維持金融業秩序的基石,監管部門基于歷史發生的風險事件,不斷修訂和完善現有法規,規范市場的行為。恒生風控云解決方案將以法規數據為主線,不斷拓展用戶的使用場景,積累風險管理相關數據,并對數據進行深度挖掘,形成直擊用戶痛點的應用服務,幫助用戶更為高效的進行風險管理。
IT(數據、基礎設施)
大中臺解決方案
方案基于“以用戶為中心”的經營理念,面向證券行業創新發展,促進金融科技轉型。以業務中臺、數據中臺和技術中臺三部分為核心,連接證券行業前臺敏態需求和后臺穩態運營,整合證券公司的運營數據能力和產品技術能力,對前臺業務形成強力支撐,滿足券商服務客戶線上化、移動化、個性化的需求。
業務中臺由用戶中心、客戶中心、權益中心、員工中心、產品中心、認證中心、消息中心組成,重構企業的業務組合,協同方式,實現業務融合創新。
數據中臺建立全領域數據的共享能力中心,提供數據采集、數據模型、數據計算、數據治理、數據資產、數據服務等全鏈路的一站式產品、技術、方法論的服務,構建面向數據應用的數據智能平臺。
技術中臺以云原生架構為設計理念,支持云原生架構的業務應用系統,助力證券行業自研體系建設。分為終端開發平臺Light,服務開發平臺JRES,研發效能平臺和運維監控平臺四部分,具備可復用、可擴展、高安全的特性,降低業務開發人員技術要求,提升開發效率以及系統穩定性。
私有云解決方案
為證券公司定制化部署自主可控的數據中心或機房環境,采用單一云服務用戶和資源專用的云模式,以阿里飛天云、華為云為底層架構,可創新匹配云原生架構應用軟件(如UF3.0、O45、TA5、估值6、理財銷售5等),結合恒生電子對證券行業的專業服務能力,賦能證券公司金融科技創新之路。應用場景包括:新建機房及改造,災備機房建設,新籌證券公司,基礎設施國產化改造,IT能力提升等。
行業云解決方案
結合恒生云技術和交易所面向金融行業的云資源,為證券公司提供技術領先、穩定可靠、安全合規的云上服務,滿足行業客戶生產、災備、辦公等系統隨時接入,彈性擴展,按需付費,數據安全的上云服務。
數據運營中心解決方案
數據運營中心主要從財富管理,投研數據,風控合規等服務場景出發,基于統一的標準規范,整合恒生電子內部及生態資源,通過研究分析能力和人工智能提升數據服務水平,對外提供標準化的在線數據服務。數據運營中心解決方案包括:風控預警數據服務,產品信息中心,云行情服務,數據開放服務等四大產品。
區塊鏈解決方案
區塊鏈解決方案致力于技術創新和業務研究,推動區塊鏈在金融領域的落地。恒生區塊鏈以HSL與可信計算為區塊鏈底層平臺,打造可持續發展、高性能、安全可靠、可信任的機構間業務協作的區塊鏈技術平臺,區塊鏈應用場景主要覆蓋:電子合同,積分治理,資產證券化(ABS),私募股權,多方安全計算數據共享等。
咨詢服務解決方案
恒生電子作為證券行業內全業務、全領域解決方案的供應商,基于20多年證券行業經驗積累及金融科技能力提煉,為證券行業提供一體化的咨詢服務。站在經濟全球化和金融國際化的當下,業務創新、金融科技賦能是證券行業的機遇也是調整,咨詢服務解決方案將為證券公司提供戰略規劃、業務規劃、科技規劃、業務共創、籌建咨詢、運營咨詢等一系列專業的咨詢服務。
投行
投行解決方案
債券承銷解決方案致力于為證券公司、上市公司以及投資機構等的全球資本市場參與者提供市場情報、金融數據和技術解決方案。通過先進的新發行系統與全球重要金融及投資者數據相結合,能夠讓資本市場客戶更加高效地進行交易,使時間和資源得到充分利用。債券承銷解決方案主要輔助投行部門開展國債、政策性金融債、地方政府債、企業債等的承分銷,同時提供公司債、非金融企業債務融資工具的承銷發行。產品包括端到端賬簿創建系統、簿記管理、定價、配售、路演和會議管理平臺以及電子文件遞送等。
OTC
OTC解決方案
隨著證券公司財富管理轉型,柜臺市場在券商經營中扮演著重要角色。恒生結合多年金融IT領域的經驗積累,構建證券公司場外業務整體解決方案。柜臺交易系統、交易撮合系統、登記托管系統、場外衍生品業務系統作為方案主體,靈活部署,通過與券商現有系統對接,實現證券公司自建場外柜臺市場業務的技術支撐。
場外衍生品解決方案
恒生場外衍生品解決方案,全面支持場外衍生品的定價詢價、客戶管理、訂單管理、風險管理等業務流程,整合場內交易所和場外合約,形成場內外一體化交易,滿足客戶的前中后臺一體化建設的需求,有效提高整個業務的運營管理水平、風險管理水平,提升券商市場競爭力。
交易撮合解決方案
恒生交易撮合解決方案可根據交易品種的不同靈活選擇多種交易模式,也可以對多種交易模式進行自由組合,同時可以針對某一交易品種進行交易設置,包括交易日期、交易時間、交易規則等,大大提升了證券公司柜臺市場交易流動性。
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